November 17, 2024

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Personal Finance Tracker for Beginners (template included)! #Finance

Personal Finance Tracker for Beginners (template included)! #Finance


– 我上大学的时候 并在真人版翻拍电影中担任主角 《龙珠Z》, 我用了一款叫Mint的应用来跟踪我的支出， 我的支出和收入。 这是自动的。 它有很好的图表。 它完成了它的任务。 但是最后发生了什么

就是我偶尔会登陆一下， 看看我的每月开支， 告诉自己要少花些钱在没用的小玩意上， 然后第二天马上忘记那个承诺。 所以在过去的一年里， 我用了一种更手动的方法 跟踪我的支出和投资， 因此，

我现在更关心我的个人财务状况了。 在这个视频中, 我要讲一个非常简单的问题 我在谷歌Sheets上建立的个人理财追踪器， 然后告诉你，只要每月花10分钟， 你可以更有意识地对待自己的消费习惯。 让我们开始吧! 嗨,朋友!

欢迎回到我们的频道。 如果你是新来的，我叫杰夫。 先声明一下， 我不是个人理财或投资方面的专家， 我只是个控制狂， 所以请相信我关于组织的建议。 首先，我需要这个模板做三件事。 第一，给我一个大概的月开销

告诉我我的消费习惯。 第二，告诉我我的净资产， 根据我的支出和投资， 以确保它上升。 第三， 我每个月都要花10分钟在这件事上， 最多了，否则我就知道我做不到! 直接潜入追踪器， 这里的第一个选项卡是一个空模板

您可以立即开始使用。 我已经在下方链接了， 所以你可以复制一份，如果你愿意的话。 从模板逻辑的角度来看， 你想每月更新一行， 每个月的第一天。 但是您输入的数据应该是上个月的 因为这些数字将最终确定。

例如，如果今天是9月1日， 然后我会更新8月份的行。 从结构的角度来看， 我要跳过一个虚构的例子， 左边是桌子的目标 就是让我看一眼，我的每月总开支。 D栏总结了我的三项支出 然后把我所谓的"可报销款项"拿出来

我稍后会解释这一切的意义。 移到右边， 这张表显示了我的净资产。 也就是把我所有的资产加起来， 就像我的储蓄和股票， 减去我所有的负债， 比如我信用卡上欠的钱。 现在你有了大概的要点，

让我们来分析一下每一列的意思。 从左边开始。 每个月第一天你要做的第一件事 就是创建一个新行。 在Mac上是命令、选项和附加。 在Windows上，应该是Control, Shift, Plus。 年份和月份显然是不言自明的。

对于租金，假设它保持不变，在1万。 顺便说一下，这些都是人民币， 不是美元, 因为我目前居住在中国。 因为我住在中国， 我们有支付宝和微信， 这两个最大的支付平台。 我的大部分钱都会花在这两个应用上。

无论你住在哪里，这个模板都可以工作， 别担心，继续看下去。 那么"支出减去分摊账单"是什么意思呢? 举个简单的例子， 假设你和你的三个朋友出去吃饭。 总数是100美元 你用信用卡付账。

但你的朋友们每人还你25美元 平分账单。 严格来说，你付了100美元， 但你只花了25。 如果你一个月就花这么多钱， 你要输入的是 等于100减去75平分账单， 你拿回来的钱， 这25美元，反映了你的实际支出。

现在，对于支付宝和微信应用来说， 这是他们预料到的。 每个月， 我将打开事务性页面 在这两个应用中， 它显示在同一页上， 我付出了多少，得到了多少。 非常友好的。 所以我要做的就是， 是支付宝专栏，

扣除分摊账单的收入， 也就是0，对于这个特殊的例子， 从左边的实际支出。 这是最后的花费。 现在，我假设你们大多数人都看过这个视频 请勿使用支付宝或微信， 但逻辑是一样的。 如果你有信用卡或支票账户，

看看你每月的支出清单 扣除你朋友对你的Venmo， 这就是你实际花的钱。 现在，转到微信这一列。 这里怎么可能有一个负数呢? 我可能是通过支付宝支付的， 但我的朋友以微信的价格寄钱给我， 因为这是一个社交应用。

因为我在微信上没花一分钱， 但我拿到了537美元， 0 – 537等于- 537。 这个负值抵消了一个正值的支出 来自支付宝部分。 所以我的公式， 把这三列加起来， 仍然是有意义的。 接下来看这一栏，我具体扣除， 可收回的列。

你们有些人可能已经猜到了， 这是你要报销的钱。 所以你并没有真的花这笔钱。 例如，在六月， 假设我为我爸爸订了酒店， 在我爸爸入住后我拿回了押金， 或者在五月我付了看诊的钱， 但我得到了健康保险公司的赔偿

在几天后。 我为什么要这么麻烦呢? 不管你用什么软件， 微信，支付宝，或者银行的手机应用， 也许有一种方法可以对你的最高消费项目进行分类 在降序排列。 但应用本身还不够智能 确认可报销的。

所以我在我的总消费公式中手动将它们剔除。 对于黄色的评论列， 这是我深呼吸的地方 面对残酷的现实， 我有时会把钱花在很没用的东西上。 你在这里看不到，这是虚构的，但我看到了。 从我刚才谈到的下降的费用表中，

我直接列出来 最昂贵的五件物品 我花钱在的在上个月。 这真的给了我一个机会 来思考这些项目， 除了食物和交通， 是明智的购买决定。 如果我后悔买了什么东西， 打出来，放在我面前， 真的让我变得更专注了

关于我的消费习惯。 自从一年前开始这项工作， 我在电子产品上花的钱肯定少多了， 我以前经常买这种东西。 如果你也是，请告诉我。 现在，我想再次强调， 这个总开支追踪系统并不完美， 但与Mint等预算应用程序相比，

你不能泄露任何数据 如果你有安全意识， 你可以在世界上任何一个国家使用它。 我希望你能在评论中告诉我 如果你已经在这么做了， 或者你也可以跟着走 在这个模板上。 现在来看净值方面，

你可能会首先注意到，我有几种不同的货币。 人民币、港币和美元。 显然，我需要把它们全部转换 统一货币 来算出我的经济价值。 因为在我父母眼里，我是无价之宝。 所以我要做的就是 就是填充深灰色的栏。

对于我的Bank专栏1、2、3和4， 我会扣除信用卡上的欠款 从我的银行对账单上看。 非常简单。 你只需要登录你的应用程序或账户 来看看这些数字。 我的两个经纪账户， Webull和Interactive Brokers， 我只要登录并写下来

我的股票在那天值多少钱， 因为它明显是波动的。 但是，这只是让我粗略地看一下， 我的投资组合在一段时间内表现如何。 在美国我主要用《罗宾汉》， 但如你所见， 我最近转向了Webull。 老实说，

我觉得罗宾汉的用户界面简单多了， 但Webull为我提供了更多的数据 和分析工作。 我确实和Webull有关联， 我会在下面附上链接。 如果你用这个链接注册， 你可以得到两支免费股票什么的。 如果你是投资新手 你想要开始了，

我强烈推荐你看看Andrei Jikh的频道。 他是有趣的。 他很好看。 我想他已经尽力了 尽可能客观。 所以这三种特质他都和我一样。 好了，回到净值问题。 列T。 如果你在一家公司工作 你会得到股票作为补偿，

我建议你包括既定的部分 作为你净资产的一部分。 因为这是你可以马上卖掉的部分 并转换成现金。 现在都做完了， 我需要把这些都换成人民币。 在这里使用列N， 以港元兑人民币为例， 我有一个求和的公式 港币三栏

然后乘以 谷歌金融货币转换公式 从港币到人民币。 这是我的人民币总额。 顺便说一下，这也是实时更新的。 我重复一下兑换美元的过程。 我简单地把这四列人民币加起来 算出我的净资产。 如果你不需要兑换货币，

这个逻辑仍然成立。 你们中的一些人可能已经注意到了， 我不会在电子表格中追踪我的收入来源。 如果你想了解更多， 请在评论中告诉我。 总结一下， 下载此模板， 每月安排15分钟的重复事件 在你的日历,

并承诺用至少三个月的时间来填写这份表格。 是的，它有点手动， 不是百分之百准确， 但我发现一个月经历一次 真的帮助我变得更清楚 我的消费习惯 我通常会坚持到下个月 有更多的意图。 下个视频见，同时 祝你愉快。

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With over 104911 views, this video is a must-watch for anyone interested in Finance.

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28 thoughts on “Personal Finance Tracker for Beginners (template included)! #Finance”

  4. I'm a South African living in China and I'm so happy I came across your video. SO HELPFUL and applicable to me. I can't wait to get started. Thank you

  12. Hey Jeff! love your organization content and your work, but I was wondering if you use a more in-depth technique or template including the expenses of each month (gas, car, food, fast food, outing etc. …) to be even more intentional on the expenses that are not "essential" and that we can do without?

    It would be really sharp considering that your explanations are precise and the templates are pretty fun too! ✌

  18. Hey Jeff I appreciate you sharing template and the step-by-step tutorial! (and adding the background music too. It's subtle but a nice add)
    Can you make a video on how you plan out your budget? Incorporating the income tracking sheet would be lovely too

  19. Hey Jeff, how would you track an amount you transferred from your savings account to your current account for a bigger purchase? You will see this in the expense report but you can't add it to the income column since it's not new income

  22. Hey, thanks for sharing your BTS/process of how you organize your Income/Expenses.
    Really love your process with the Google Sheets, and I am gonna use your template to organize my Finances.

    I want you to make more content around Personal Finance and productivity around Finance and management!

    Thanks again Jeff 😃❤️

  23. I totally agree with the content of this financial tracker. Been doing it for almost two years as a 'cashflow' monitoring in excel and ever since I have been very aware of my income and expenses as I am actively informed on my expenditures that I would usually call irrelevant. Got new ideas as well and will definitely update my formula as well. Thank you for sharing and more power to your page! kudos!!!

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